河北省地方金融監(jiān)督管理條例

（2017年12月1日河北省第十二屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十三次會議通過）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)從事地方金融服務(wù)以及監(jiān)督管理等活動，適用本條例。國家對金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，從事相關(guān)地方金融活動的小額貸款公司、各類交易場所、地方金融控股企業(yè)、地方資產(chǎn)管理公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織等。

第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結(jié)合，遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則，著力構(gòu)建現(xiàn)代金融監(jiān)管框架，推動金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，發(fā)揮市場在金融資源配置中的作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。

第五條 地方金融監(jiān)督管理實行屬地管理、分級負(fù)責(zé)。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，履行屬地金融監(jiān)管和風(fēng)險處置責(zé)任，建立健全地方金融監(jiān)督管理制度，制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，有效防范和化解金融風(fēng)險，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理有關(guān)重大事項。

第六條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及縣級以上人民政府確定的負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)管的部門（統(tǒng)稱為地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)），負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織以及相關(guān)地方金融活動的監(jiān)督管理工作，并做好地方金融服務(wù)、金融發(fā)展的協(xié)調(diào)指導(dǎo)工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、商務(wù)、財政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、國土資源、民政、公安、稅務(wù)、審計、工商行政管理、市場監(jiān)督管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門和機(jī)構(gòu)，按照各自職責(zé)做好相關(guān)工作。

第七條 省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，并征求所在地國家金融管理部門派出機(jī)構(gòu)意見。金融發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)包括金融產(chǎn)業(yè)布局、金融資源聚集、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、政策扶持、機(jī)構(gòu)培育、市場建設(shè)、環(huán)境優(yōu)化等方面的內(nèi)容。

第八條 從事地方金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)的經(jīng)營資格，接受地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他有關(guān)部門的監(jiān)督管理。

第九條 進(jìn)行地方金融投資,應(yīng)當(dāng)自愿參與、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險，不得損害社會公共利益和他人合法權(quán)益。

第十條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識的宣傳教育，提高公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識。

鼓勵、支持社會公眾和廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體對地方金融活動進(jìn)行社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督。

第十一條 任何單位和個人有權(quán)對地方金融違法行為進(jìn)行投訴和舉報。地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報機(jī)制，公布受理方式，及時接受和處理投訴舉報。舉報屬實的，應(yīng)當(dāng)給予獎勵。

第二章 地方金融服務(wù)經(jīng)營

第十二條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，推進(jìn)專業(yè)化綜合金融服務(wù)平臺建設(shè)，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融，保障社會公眾享有價格合理、便捷安全的基本金融服務(wù)。

鼓勵和引導(dǎo)金融資金和社會資金投向節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，促進(jìn)綠色金融發(fā)展，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。

第十三條 地方金融組織開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）按照批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍合理確定經(jīng)營的金融產(chǎn)品；

（二）建立資產(chǎn)流動風(fēng)險準(zhǔn)備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易等金融風(fēng)險防范制度；

（三）與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同；

（四）如實向投資者和客戶提示投資風(fēng)險，披露可能影響其決策的信息；

（五）不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動。

第十四條 申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定經(jīng)注冊地縣級人民政府審查，向注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府申請辦理經(jīng)營許可手續(xù)。

申請小額貸款公司經(jīng)營許可應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）一次性實繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；

（二）發(fā)起人為具備法人資格的企業(yè)，具備連續(xù)三年以上盈利業(yè)績和良好的誠信記錄；

（三）股東出資資金為自有資金；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（五）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度，有適合經(jīng)營要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設(shè)施；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照小額、分散的原則開展經(jīng)營活動，鼓勵為小型微型企業(yè)、個體經(jīng)營者和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供融資服務(wù)，提高服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力。

第十六條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在國家規(guī)定的貸款利率幅度內(nèi)確定發(fā)放貸款的利率，不得向國家限制的行業(yè)和非法領(lǐng)域發(fā)放貸款，不得吸收公眾存款，不得進(jìn)行任何形式的社會集資活動。

第十七條 在國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的從事金融產(chǎn)品交易的業(yè)務(wù)以外，設(shè)立從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易業(yè)務(wù)的交易場所（統(tǒng)稱為各類交易場所），應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）名稱中有交易所字樣的，一次性實繳貨幣資本不低于人民幣五千萬元；名稱中沒有交易所字樣的，一次性實繳貨幣資本不低于人民幣二千萬元；

（二）股東（發(fā)起人）為具備行業(yè)背景的骨干企業(yè)，具備良好的誠信記錄；

（三）出資人財務(wù)狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負(fù)債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于人民幣五千萬元；

（四）交易模式、交易品種明確；

（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（六）有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度，有適合經(jīng)營要求的軟件交易系統(tǒng)和硬件設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

申請設(shè)立各類交易場所的，應(yīng)當(dāng)向所在地設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請，設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)前款條件進(jìn)行審查，符合條件的報本級人民政府。設(shè)區(qū)的市人民政府同意后報省人民政府批準(zhǔn)，批準(zhǔn)后方可進(jìn)行工商注冊登記。名稱中有交易所字樣的，省人民政府批準(zhǔn)前應(yīng)當(dāng)征求國家有關(guān)部門的意見。

第十八條 各類交易場所實行投資者準(zhǔn)入管理制度，注冊地、實際經(jīng)營地和服務(wù)器所在地應(yīng)當(dāng)保持一致，建立互聯(lián)互通和統(tǒng)一結(jié)算平臺，并不得有下列行為：

（一）將投資權(quán)益拆分為等份額公開發(fā)行；

（二）將投資權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易；

（三）采取集中競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；

（四）以集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易；

（五）開展分散式柜臺交易模式和類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式；

（六）開展貴金屬、保險、信貸交易；

（七）權(quán)益持有人累計超過二百人；

（八）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

第十九條 各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權(quán)變更以及業(yè)務(wù)范圍變更等重大事項，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立審批流程辦理相關(guān)變更手續(xù)。

小額貸款公司等其他地方金融組織發(fā)生前款規(guī)定重大事項和高級管理人員任職、營業(yè)場所變更等重大事項，應(yīng)當(dāng)向批準(zhǔn)的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

第二十條 地方金融控股企業(yè)應(yīng)當(dāng)主要針對金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展股權(quán)投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購業(yè)務(wù)，企業(yè)名稱中行業(yè)可以表述為金融控股。地方金融控股企業(yè)開展以上業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）依法辦理工商注冊登記手續(xù)，具有法人資格；

（二）出資人為信用優(yōu)良、財務(wù)穩(wěn)健的企業(yè)法人或者自然人，具備較強(qiáng)的資本實力和風(fēng)險承受能力；

（三）并表凈資產(chǎn)在人民幣十億元以上，非金融類資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重不超過百分之二十；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄；

（五）具有健全的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十一條 地方資產(chǎn)管理公司在本省行政區(qū)域內(nèi)開展對金融企業(yè)的不良資產(chǎn)批量收購、處置業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，經(jīng)省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查后報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

第二十二條 法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的其他組織，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法制定分類監(jiān)管目錄，明確監(jiān)管對象、責(zé)任主體和監(jiān)管措施，報省人民政府批準(zhǔn)并向社會公布后納入地方金融監(jiān)督管理范圍。

第二十三條 在本省行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的地方金融組織，依法辦理注冊登記后，注冊登記部門應(yīng)當(dāng)及時向地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報相關(guān)信息。

縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利。有關(guān)登記機(jī)構(gòu)或者部門應(yīng)當(dāng)為符合法定條件的地方金融組織辦理融資抵押、質(zhì)押登記手續(xù)。

第三章 金融風(fēng)險防范

第二十四條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警、早期預(yù)防機(jī)制，健全金融風(fēng)險突發(fā)事件的防范處置制度，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通，推進(jìn)地方金融綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享，堅持早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，防范和化解金融風(fēng)險。

第二十五條 對地方金融組織可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風(fēng)險，影響金融秩序和金融穩(wěn)定的,地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行重點監(jiān)控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險提示，并可以責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。

第二十六條 地方金融組織從事金融活動存在違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險提示，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明,并責(zé)令其整改。

第二十七條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)履行防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，依法查處、打擊非法集資違法行為。

任何單位和個人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動。

縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與人民法院、人民檢察院的配合，推進(jìn)金融領(lǐng)域行政執(zhí)法和刑事司法銜接，防范金融風(fēng)險。

第二十八條 任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證。

廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，應(yīng)當(dāng)依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道。

第二十九條 地方金融組織從事非法吸收社會資金、金融欺詐、違規(guī)融資等重大違法違規(guī)行為的，依法責(zé)令限期停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定予以處置。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融監(jiān)督管理職能，建立規(guī)范統(tǒng)一的金融活動監(jiān)督管理制度和監(jiān)督管理標(biāo)準(zhǔn)。

第三十一條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對下級人民政府及其有關(guān)部門履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)情況的監(jiān)督檢查。對防范和處置金融風(fēng)險不力的，約談當(dāng)?shù)卣饕?fù)責(zé)人。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)計分析制度和監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)、運營數(shù)據(jù)，對金融風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，并提出相應(yīng)的監(jiān)督管理措施。

第三十二條 建立全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管服務(wù)平臺，運用大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代信息技術(shù)，加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)管信息數(shù)據(jù)的交換與整合，做好實時監(jiān)測、統(tǒng)計分析、風(fēng)險預(yù)警、評估處置、信息發(fā)布工作，相關(guān)信用信息應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定納入公共信用信息共享平臺。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所在地國家金融管理部門派出機(jī)構(gòu)建立信息共享和金融風(fēng)險防范處置工作協(xié)調(diào)機(jī)制，提高金融風(fēng)險防范與處置能力。

第三十三條 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)督管理，可以根據(jù)工作需要，進(jìn)入地方金融組織依法實施現(xiàn)場檢查,并采取以下措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、收集與檢查事項相關(guān)的證據(jù)；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存；

（四）檢查地方金融組織業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)；

（五）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)采取其他監(jiān)督管理措施。

進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

任何單位和個人應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證。

第三十四條 省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極推進(jìn)與北京市、天津市以及其他相鄰省、自治區(qū)建立聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和預(yù)警聯(lián)動，協(xié)調(diào)統(tǒng)一處置方案，共同防范金融風(fēng)險。

地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與公安、工商行政管理、市場監(jiān)督管理等有關(guān)部門建立執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，健全應(yīng)急處置聯(lián)動方案，對嚴(yán)重違法或者風(fēng)險較大的地方金融組織及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，依法采取措施，防范資金轉(zhuǎn)移，維護(hù)金融穩(wěn)定。

第五章 法律責(zé)任

第三十五條 違反本條例規(guī)定，對在地方金融監(jiān)督管理過程中不履職、不當(dāng)履職、違法履職，導(dǎo)致產(chǎn)生嚴(yán)重后果的縣級以上人民政府主要負(fù)責(zé)人，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險沒有及時提示和處置的，或者有其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊等行為的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十六條 違反本條例規(guī)定，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照下列規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任：

（一）未與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處二萬元以上五萬元以下的罰款；

（二）未如實向投資者和客戶提示投資風(fēng)險，披露可能影響其決策的信息的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處三萬元以上十萬元以下的罰款；

（三）進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處十萬元以上三十萬元以下的罰款。

第三十七條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，并處五萬元以上十萬元以下的罰款；違法所得在五萬元以上的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）小額貸款公司未取得經(jīng)營許可擅自開展經(jīng)營業(yè)務(wù)的，由所在地設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立各類交易場所，從事或者變相從事權(quán)益類交易、大宗商品中遠(yuǎn)期交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（三）各類交易場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的交易模式、交易品種的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰；

（四）地方金融控股企業(yè)未經(jīng)批準(zhǔn)在本省行政區(qū)域內(nèi)對金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織開展股權(quán)投資、企業(yè)和資產(chǎn)并購業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

第三十八條 違反本條例第十八條規(guī)定的，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，沒收違法所得；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五十萬元以上一百五十萬元以下的罰款；違法所得五十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十九條 違反本條例規(guī)定，各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權(quán)變更以及業(yè)務(wù)范圍變更等重大事項，未按照設(shè)立審批流程辦理相關(guān)變更手續(xù)的，由省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款。

違反本條例規(guī)定，小額貸款公司等其他地方金融組織備案虛假信息或者隱瞞重要事實的，由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處三萬元以上五萬元以下的罰款。

第四十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施的,由地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；逾期不改正造成重大金融風(fēng)險的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十一條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的；

（二）以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證的；

（三）廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布金融類廣告，未依法查驗發(fā)布企業(yè)的業(yè)務(wù)資質(zhì)和相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容或者發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道的。

第四十二條 違反本條例規(guī)定，拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查、調(diào)查取證構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依法處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條 地方金融組織違反本條例有關(guān)規(guī)定的，地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處十萬元以上二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十四條 本條例自2018年5月1日起施行。